Por que implementar um fluxo de caixa na minha empresa?


Você tem dificuldade de acompanhar as finanças de sua empresa? Já ouviu falar sobre fluxo de caixa? Vamos entender sua função e sua importância para a estabilidade financeira e tomada de decisões de uma empresa.







O que é fluxo de caixa?


É um recurso essencial para garantir a saúde financeira de empresas, independente do porte ou ramo de atuação. Ele permite gerenciar e controlar as movimentações financeiras, entradas e saídas de dinheiro de uma empresa, viabilizando análises, revisões e até mesmo previsões futuras das movimentações financeiras.


Essa ferramenta também gera mais organização por conter informações como: contas a pagar e receber. Por isso, para ser eficiente, é necessário ter disciplina para que as informações sejam precisas e toda transação monetária seja contabilizada. A desorganização pode gerar rombos no caixa, extremamente difíceis de serem rastreados, podendo comprometer gravemente as finanças da empresa.



O fluxo de caixa é importante em empresas pequenas, médias e grandes. Em empresas de menor porte, é comum que as contas pessoais se misturem com as contas da empresa, uma vez que “tudo pertence ao dono”. Porém, essa confusão do patrimônio da pessoa física e da pessoa jurídica pode gerar um desconhecimento das verdadeiras condições da empresa, comprometendo gravemente a estabilidade financeira dela. Desta forma, a implementação do fluxo de caixa pode proporcionar uma maior organização das finanças da empresa.



O acompanhamento constante do faturamento é um ótimo indicador para uma empresa avaliar a eficiência de suas estratégias frente ao mercado. Além disso, com o faturamento também é possível fazer previsões e traçar metas para períodos seguintes.





Por que implementar o fluxo de caixa?



Esta ferramenta traz diversos benefícios à uma empresa, por permitir que empresário conheça a realidade, visualizando a movimentação dos recursos financeiros da empresa e, assim, fazer com que ele diminua gastos desnecessários, elabore estratégias de investimentos e de empréstimos, controle e organize pagamentos futuros e, consequentemente, tome melhores decisões visando a estabilidade orçamentária da organização. Isso tudo é possível, pois o registro das entradas e saídas permite a ele calcular dados como: saldo operacional (tudo o que entrou menos tudo o que saiu) e saldo final (somatório do saldo operacional com o saldo inicial).



Como implementar?


Essa ferramenta de gerenciamento financeiro pode ser aplicada manualmente com o uso de cadernos ou agendas, o que é extremamente trabalhoso, ou de maneira automática com planilhas de Excel ou softwares específicos. O Excel permite automatizar vários recursos e é a opção mais simples e barata.



Para iniciar o processo de implementação é preciso:


  • Aprender alguns termos técnicos básicos (exemplo: caixa, capital de giro, patrimônio líquido, etc.)

  • Anotar diariamente as despesas, pagamentos e recebimentos.

  • Categorizar corretamente despesas e receitas.

  • Verificar o saldo diariamente.

  • Analisar semanalmente e mensalmente para fazer uma boa estratégia para o período seguinte.

  • Planejar pagamentos e recebimentos futuros.

  • Planejar e gerenciar o estoque.

  • Consultar as condições financeiras da empresa antes de tomar decisões financeiras.


Em suma, o fluxo de caixa consiste no registro das entradas e saídas de uma empresas, que permite uma tomada de decisões com maior segurança, direcionar de maneira mais eficiente os recursos financeiros, antecipar a falta ou sobra de dinheiro, melhorar a política de prazos de pagamentos e recebimentos e estar a par da capacidade de pagamento da empresa antes de assumir novos compromissos. Quanto mais informações você tiver, mais você conhecerá sua empresa e, assim, melhores serão as estratégias e o desempenho da organização.


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Autora


Bruna Kummer

Consultora de Projetos

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