Por que implementar um fluxo de caixa na minha empresa?

Atualizado: Ago 21


Você tem dificuldade de acompanhar as finanças de sua empresa? Já ouviu falar sobre fluxo de caixa? Vamos entender sua função e sua importância para a estabilidade financeira e tomada de decisões de uma empresa.






O que é fluxo de caixa?


É um recurso essencial para garantir a saúde financeira de empresas, independente do porte ou ramo de atuação. Ele permite gerenciar e controlar as movimentações financeiras, entradas e saídas de dinheiro de uma empresa, viabilizando análises, revisões e até mesmo previsões futuras das movimentações financeiras.


Essa ferramenta também gera mais organização por conter informações como: contas a pagar e receber. Por isso, para ser eficiente, é necessário ter disciplina para que as informações sejam precisas e toda transação monetária seja contabilizada. A desorganização pode gerar rombos no caixa, extremamente difíceis de serem rastreados, podendo comprometer gravemente as finanças da empresa.



O fluxo de caixa é importante em empresas pequenas, médias e grandes. Em empresas de menor porte, é comum que as contas pessoais se misturem com as contas da empresa, uma vez que “tudo pertence ao dono”. Porém, essa confusão do patrimônio da pessoa física e da pessoa jurídica pode gerar um desconhecimento das verdadeiras condições da empresa, comprometendo gravemente a estabilidade financeira dela. Desta forma, a implementação do fluxo de caixa pode proporcionar uma maior organização das finanças da empresa.



O acompanhamento constante do faturamento é um ótimo indicador para uma empresa avaliar a eficiência de suas estratégias frente ao mercado. Além disso, com o faturamento também é possível fazer previsões e traçar metas para períodos seguintes.





Por que implementar o fluxo de caixa?



Esta ferramenta traz diversos benefícios à uma empresa, por permitir que empresário conheça a realidade, visualizando a movimentação dos recursos financeiros da empresa e, assim, fazer com que ele diminua gastos desnecessários, elabore estratégias de investimentos e de empréstimos, controle e organize pagamentos futuros e, consequentemente, tome melhores decisões visando a estabilidade orçamentária da organização. Isso tudo é possível, pois o registro das entradas e saídas permite a ele calcular dados como: saldo operacional (tudo o que entrou menos tudo o que saiu) e saldo final (somatório do saldo operacional com o saldo inicial).



Como implementar?


Essa ferramenta de gerenciamento financeiro pode ser aplicada manualmente com o uso de cadernos ou agendas, o que é extremamente trabalhoso, ou de maneira automática com planilhas de Excel ou softwares específicos. O Excel permite automatizar vários recursos e é a opção mais simples e barata.



Para iniciar o processo de implementação é preciso:


  • Aprender alguns termos técnicos básicos (exemplo: caixa, capital de giro, patrimônio líquido, etc.)

  • Anotar diariamente as despesas, pagamentos e recebimentos.

  • Categorizar corretamente despesas e receitas.

  • Verificar o saldo diariamente.

  • Analisar semanalmente e mensalmente para fazer uma boa estratégia para o período seguinte.

  • Planejar pagamentos e recebimentos futuros.

  • Planejar e gerenciar o estoque.

  • Consultar as condições financeiras da empresa antes de tomar decisões financeiras.


Em suma, o fluxo de caixa consiste no registro das entradas e saídas de uma empresas, que permite uma tomada de decisões com maior segurança, direcionar de maneira mais eficiente os recursos financeiros, antecipar a falta ou sobra de dinheiro, melhorar a política de prazos de pagamentos e recebimentos e estar a par da capacidade de pagamento da empresa antes de assumir novos compromissos. Quanto mais informações você tiver, mais você conhecerá sua empresa e, assim, melhores serão as estratégias e o desempenho da organização.


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Autora


Bruna Kummer

Consultora de Projetos

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